IBAN ile para atanlara acil uyarı geldi: 90 bin TL ceza an meselesi

IBAN ile para gönderme, yeni yasal düzenlemelerle birlikte hem mükellefler hem de tüketiciler açısından dikkat edilmesi gereken bir konu haline geldi. Hazine ve Maliye Bakanlığı, kayıt dışı işlemlerin önüne geçebilmek adına IBAN yoluyla yapılan ödemelere yönelik kapsamlı bir denetim sürecini başlatıyor.

Yeni düzenleme, Torba Yasa kapsamında yürürlüğe girdi ve IBAN üzerinden gelen ödemelerin açıklama bölümlerinin boş bırakılması başta olmak üzere, bazı işlemlerin şüpheli olarak değerlendirileceği bildirildi.

Para transferlerinde “açıklama” kısmına ürün ya da hizmetin belirtilmemesi, yapılan ödemenin kayıt dışı bir işlem olduğu şüphesi doğuracak. Bu durumda vergi müfettişleri, söz konusu havaleleri detaylıca inceleyecek. Herhangi bir belgeyle desteklenmeyen bu tür işlemler, işletmeler açısından cezai yaptırımlar doğurabilecek.

Kendi adına kayıtlı olmayan bir banka hesabı aracılığıyla ödeme kabul eden işletmeler de artık radar altında. Bu şekilde yapılan tahsilatlarda, ödeme miktarının %10’u oranında ceza kesilecek. Uygulanacak ceza tutarının alt sınırı ise net en az 30 bin TL olarak belirlendi.

Banka pos cihazlarını başka kişi ya da işletmeler adına kullananlar için de önemli yaptırımlar söz konusu. Maliye, bu durumu ciddi bir usulsüzlük olarak değerlendirecek ve fiş kesmeden yapılan her tahsilat için 45 bin TL’ye kadar idari para cezası uygulanabilecek. Denetim ekipleri, özellikle pos cihazı kullanımını ve ödeme yöntemlerini sıkı takibe alacak.